Quelle est la conviction sur laquelle vous avez créé, en 2023, IAM Financial Partners ?

L’ETF est un véhicule très efficace pour la gestion de trésorerie d’entreprises et la gestion institutionnelle, mais également un excellent outil patrimonial. Il offre une très forte diversification et à très bas coût, 2 éléments essentiels pour construire une allocation d’actifs sur le long terme. Les frais de gestion sont en effet une donnée cruciale de la performance potentiellement générée sur le long terme. Notre service de conseil en allocations sur mesure 100 % ETF s’adresse directement aux investisseurs privés ou aux entreprises à partir de 100 000 €, ainsi qu’aux CGP, aux family offices et multi-family offices en accompagnement. Nous visons cette année une collecte de 10 millions d’euros.

Comment convaincre les CGP d’adopter les ETF ?

Selon l’étude Spiva, seuls 7 % des gérants actifs battent sur 10 ans (1) leurs indices de référence. Nous devons donc accompagner nos clients particuliers et institutionnels ainsi que les CGP, avec pédagogie, sur l’efficacité des ETF non pas comme outil tactique, mais bien pour construire une allocation stratégique pour leurs clients. Chez IAM Financial Partners, nous allons identifier les indices – et donc les ETF – adaptés à l’allocation stratégique prédéfinie de leurs clients, avec en moyenne une dizaine de fonds sélectionnés et un TER global de 0,25 %. Sur la base de différentes simulations, nous présentons, de manière transparente et détaillée, l’impact, sur le long terme, des frais de gestion sur une allocation stratégique.

L’univers des ETF est de plus en plus large. Comment les sélectionnez-vous ?

Nous construisons nos allocations stratégiques avec des...