Quel est le sentiment général de vos clients depuis le début de l’année ?

Amélioration du sentiment général des clients

La troisième édition de ce sondage montre une nette amélioration du sentiment général des clients. Après plus de deux années de hausse sur les marchés financiers, 53,4 % des CGPI estiment que leurs clients sont plutôt confi ants. Paradoxalement,

ils sont légèrement moins nombreux que l’an dernier à avoir eu une collecte positive durant le premier semestre (87,5 % contre 89,8 % un an auparavant). Néanmoins, pour une majorité d’entre eux, cette collecte est en hausse.

Les performances des marchés financiers ont vaincu de nombreuses réticences

Près de 64 % des CGPI déclarent que leurs clients investissent à nouveau sur des actifs risqués alors qu’à peine 41 % des sondés répondaient par l’affirmative en 2013. Cela se fait aussi bien par arbitrage que par arrivée de new cash. Les fonds diversifiés et flexibles remportent une large adhésion, mais certains n’hésitent pas non plus à revenir sur des fonds actions purs.

Part en unités de compte des clients

Face à la baisse continue des rendements des fonds euro, une des tâches les plus délicates est d’amener les clients à arbitrer ces fonds dans les contrats d’assurance vie au profit des unités de compte. La part des unités de compte est plus importante cette année qu’en 2013 – 47,9 % contre 41,4 % –, mais de nombreux clients sont encore réticents. L’offre d’alternatives s’enrichit pourtant régulièrement. Certains CGPI amènent leurs clients à s’intéresser notamment à des fonds de performance absolue.

Principaux fournisseurs

La question concernant les principales sociétés de gestion avec lesquelles les CGP ont l’habitude de travaillera été laissée ouverte afin d’obtenir des...