Depuis quelques mois, les compagnies d’assurances accélèrent la transformation de leurs offres afin de la rendre plus responsable. Certaines vont même jusqu’à ne plus vouloir référencer des fonds qui ne seraient pas conformes aux textes européens en la matière à savoir le règlement SFDR qui catégorise les fonds durables, selon un niveau d’exigence croissant (article 6, article 8 et article 9). C’est le cas par exemple de Suravenir. « Notre maison mère, le Crédit Mutuel Arkéa, a adopté une raison d’être en 2019 et est devenue récemment la première banque française à mission, rappelle Dominique Collot, directrice marketing et communication de Suravenir. Cette stratégie a des implications pour toutes les filiales du groupe. Dans cette perspective, Suravenir a modifié sa politique de référencement et se limite depuis le 1er janvier 2022 aux fonds relevant des articles 8 et 9 du règlement SFDR et aux fonds immobiliers labellisés. » Si tous les assureurs ne sont pas aussi avancés dans leur démarche, ils sont nombreux à privilégier les fonds de ces catégories. « Il devient difficile de référencer des fonds qui ne relèvent pas de l’article 8 ou 9 auprès de compagnies d’assurances », prévient Charles Monot, fondateur de Monocle Asset Management. Un constat partagé par l’ensemble des sociétés de gestion. « Les distributeurs se sont très vite emparés du règlement SFDR pour asseoir leur communication marketing, ils imposent le recours aux fonds article 8 et article 9 comme norme de référence pour leurs produits d’assurances ESG et impacts », précise de son côté Mathieu Maronet, responsable ESG pour le département valeurs mobilières de Swiss Life Asset Managers.