D’ici la fin du mois, la fintech niçoise va lancer le site mespepettespilotees.fr, un comparateur en ligne de gestions pilotées. Derrière le nom humoristique, la volonté de proposer un service utile à tous : assureurs, gérants, conseillers et épargnants ! « Je suis convaincue que la gestion pilotée va exploser dans les prochaines années, explique Adina Grigoriu, directrice générale de Active Asset Allocation (AAA). Les CGP sont confrontés à une multitude de tâches à accomplir et ils vont devoir déléguer de plus en plus pour gagner du temps et répondre à leurs obligations réglementaires. » La réglementation pousse aussi en ce sens avec la création de la gestion pilotée à horizon par défaut au sein du plan d’épargne retraite (PER). Les chiffres de France Assureurs prouvent cette dynamique. En 2021, la part de la gestion pilotée dans les cotisations est montée à 31 %, contre seulement 18 % deux ans plus tôt. Active Asset Allocation pilote d’ailleurs près d’une cinquantaine de portefeuilles pour différents assureurs (Generali, Allianz, Maif…). L’objectif du site sera de pouvoir identifier la gestion pilotée adaptée à son client, en fonction des caractéristiques du contrat d’assurance vie, des critères de durabilité de la gestion et des performances nettes de frais. Un point clé tant l'information est disparate sur le sujet. Le plus dur sera de convaincre les assureurs de jouer le jeu de la transparence.
Pour son lancement, AAA peut compter sur le support de Spirica. Une grosse société de gestion, filiale d'un groupe bancaire, doit rejoindre la plateforme début octobre. Le site fonctionnera comme un comparateur : il pourra renvoyer les utilisateurs qui le demandent vers un distributeur de la gestion pilotée de son choix. Pour les CGP, ce pourra être utilisé comme un outil de veille. Le site web n’est en outre que la partie émergée de l’iceberg. Derrière, AAA propose un outil - développé à l’origine pour ses propres besoins - permettant aux sociétés de gestion de d’automatiser la collecte et l’envoie de données aux assureurs sur leurs gestions pilotées. « Un gros assureur peut recevoir jusqu’à 800 fichiers Excel d’allocation par an qui doivent être vérifiés et dont les données doivent être retraitées dans son outil, souligne Adina Grigoriu. Il n’a matériellement pas le temps de réaliser tous les contrôles nécessaires. » Un outil qui pourrait susciter l'intérêt et attirer des partenaires pour alimenter mespepettespilotées.fr, qui se rêve comme le Morningstar de la gestion pilotée.
