Qu’est-ce que Smart Allocation ?

Ce nouveau service dédié aux CGP nous a demandé plusieurs années de réflexion. Il a pour objectif d’accompagner nos partenaires dans la mise en place d’allocations pour leurs clients, et ce dans le respect de leurs obligations réglementaires de suivi. Plus précisément, Smart Allocation leur propose via O2S, le logiciel d’agrégation de comptes d’Harvest, des allocations modèles construites à partir d’une sélection des fonds les plus représentés sur les contrats d’assurance vie et les plus utilisés par les CGP. Ces allocations sont définies trimestriellement sur la base des scénarios de marchés de CPR AM, dont l’expertise en allocation d’actifs est reconnue.

Pourquoi cette solution est-elle innovante ?

Smart Allocation met à la disposition de nos partenaires cinq modèles d’allocation diversifiée pour cinq profils clients différents, profils qui sont définis avec le logiciel O2S. Cette solution est, par ailleurs, conçue en architecture ouverte, avec aujourd’hui 100 unités de compte référencées dans 13 contrats d’assurance vie. Les unités de compte du groupe Amundi représentent aujourd’hui 30 % de la part en UC.

Que vous apporte le partenariat avec Harvest ?

Editeur de logiciels spécialisé dans les métiers du conseil financier et patrimonial, Harvest s’est imposé auprès des professionnels du patrimoine avec des outils permettant de gagner du temps et d’accroître leur efficacité. Proposer Smart Allocation sur O2S (logiciel d’agrégation de comptes et CRM robuste), utilisé par les CGP en moyenne cinq heures par jour, apporte un service en phase avec la réalité de leur quotidien.